Tin tổng hợp

Tfr memo posted principal from acct là gì

Thật ra, đây là yếu tố không mới với một số ít nước. Tuy nhiên, ở nước ta do chưa thể trấn áp ngặt nghèo việc này nên khi chuyển nhầm tiền đa phần phụ thuộc vào vào may rủi .Nhằm góp thêm một góc nhìn, Tuổi Trẻ xin trình làng bài viết của tác giả Đỗ Thị Huỳnh Hoa và quan điểm tư vấn của Luật sư Phạm Hoài Nam ( đoàn luật sư Thành Phố Hồ Chí Minh ) .” Ngày 13-9, anh L.H.T. có chuyển nhầm 12,5 triệu đồng vào một thông tin tài khoản cùng mạng lưới hệ thống của một ngân hàng nhà nước. Ngay sau đó, anh liên hệ ngay với ngân hàng nhà nước nhờ can thiệp. Ngân hàng đã liên hệ với người mua mà anh T. chuyển nhầm là bà P.T.H.P. để xác định .Nhiều ngày sau, ngân hàng nhà nước báo lại : tiền có trả lại hay không là do … thiện chí của bà P. chứ ngân hàng nhà nước không có quyền tự chuyển trả lại cho anh !Sau đó, anh T. nhận được điện thoại thông minh của bà P., đề xuất anh phải … ” hậu tạ ” 2,5 triệu đồng thì bà mới chuyển trả lại. Không còn cách nào khác, anh T. gật đầu .Và ngày 20-9, bà P. chuyển trả số tiền 10 triệu đồng, giữ lại 2,5 triệu đồng. Nội dung chuyển tiền ghi : chuyển trả vào thông tin tài khoản người mua L.H.T. ” do chuyển nhầm thông tin tài khoản ngày 13-9-2017 ” .Việc chuyển tiền qua ngân hàng nhà nước giờ được nhiều người mua trực tiếp triển khai ngay trên điện thoại thông minh, máy tính … của chính mình mà không phải đến ngân hàng nhà nước .Tiện lợi thì đã hiển nhiên, nhưng yếu tố nào cũng có tính hai mặt. Chỉ cần nhầm một con chữ hay một số lượng thì gây ra rắc rối. Với số tiền chuyển nhầm lớn thì rắc rối cũng lớn theo .Ở nhiều nước, việc chuyển nhầm như thế này thường được hoàn trả nhanh. Nếu có người cố ý dây dưa đòi phải ” hậu tạ ” mới trả lại tiền chuyển nhầm, hoặc do ngân hàng nhà nước không phong tỏa kịp để bên nhận rút hết tiền rồi … trốn cũng khó lòng thoát khỏi ” bàn tay ” của pháp lý .Bất kỳ hành vi nào biểu lộ sự tham lam cũng bị nhập vào hồ sơ cá thể theo số phúc lợi mỗi người – có khi gắn luôn đến suốt đời – nên rất hiếm chuyện người nhận chuyển nhầm tiền cố ý chiếm đoạt, không chuyển trả lại cho người chuyển nhầm .Ở nước ta chưa thể trấn áp ngặt nghèo như vậy. Cho nên, nếu người mua tự chuyển nhầm qua Internet banking, điện thoại di động, máy ATM. .. thì hầu hết nhờ vào vào may rủi .Nếu gặp người tốt và đồng cảm đạo lý không phải của mình thì không lấy, như bác xe ôm nhặt được 200 triệu đồng và trả lại như vừa qua, thì quả thật suôn sẻ .Còn gặp người chây ì không trả lại hoặc đòi ” hậu tạ ” như trường hợp của anh T. thì người chuyển nhầm tiền chỉ biết trông chờ hoặc phải gật đầu chịu mất một khoản tiền để ” hậu tạ ” .Nhưng nói như vậy không có nghĩa là nếu ai đó chuyển nhầm vào thông tin tài khoản của bạn, bạn hoàn toàn có thể làm khó dễ người chủ của nó để được ” hậu tạ ” hoặc cố ý chiếm đoạt luôn, bởi điều đó là vi phạm .Như trường hợp anh T., bà P. không hiểu rằng với vấn đề chỉ chuyển trả 10 triệu đồng trên số tiền 12,5 triệu đồng anh T. chuyển nhầm, bà hoàn toàn có thể bị anh T. khởi kiện về tội chiếm giữ trái phép gia tài nếu anh T. không phải là người dữ thế chủ động ” hậu tạ 2,5 triệu đồng ” cho bà .

Xem thêm  tận tâm tiếng Trung là gì?

Luật sư Phạm Hoài Nam (Đoàn luật sư TP.HCM):

Có thể tố cáo nếu bị vòi vĩnh

Trong trường hợp này, người nhận chuyển nhầm tiền đã nhu yếu người chuyển nhầm phải ” lại quả ” cho mình một khoản tiền thì mới hoàn trả số tiền bị chuyển nhầm. Nếu có vật chứng về việc vòi vĩnh này thì anh T. hoàn toàn có thể tố cáo với công an về hành vi chiếm đoạt gia tài trái phép của bà P. .Bà P. cũng đã thừa nhận số tiền 12,5 triệu đồng kia không phải tiền của mình mà do người sử dụng thông tin tài khoản chuyển nhầm. Do vậy, bà P. biết đó không phải gia tài của mình nhưng vẫn chiếm giữ thì đó là hành vi vi phạm pháp luật hình sự. Hành vi này có tín hiệu rất rõ của tội công nhiên chiếm đoạt gia tài .

H.Đ. ghi

ĐỖ THỊ HUỲNH HOA

Ảnh minh họa. ( Ảnh : Vietnam + )
Gần đây, cơ quan chức năng liên tục đưa ra cảnh báo nhắc nhở về những hình thức lừa đảo phức tạp, phức tạp trong nghành kinh tế tài chính khiến những nạn nhân dù đề phòng vẫn sập bẫy .

Cẩn thận với tài khoản “bỗng dưng có tiền”

Gần đây, cơ quan chức năng liên tục đưa ra cảnh báo nhắc nhở về những hình thức lừa đảo phức tạp, phức tạp trong nghành kinh tế tài chính khiến những nạn nhân dù đề phòng vẫn sập bẫy. Dường như số vụ lừa đảo này tỷ suất thuận với tác động ảnh hưởng xấu đi từ diễn biến dịch COVID-19 đến nền kinh tế tài chính .
Theo Bộ Công an, tận dụng giãn cách xã hội và tăng cường thanh toán giao dịch trực tuyến, tội phạm mạng đã bùng phát với đủ hình thức lừa đảo. Thậm chí trá hình e-mail công an, ngân hàng nhà nước gửi tin nhắn đính kèm virus, mã độc để chiếm đoạt gia tài .
Một trường hợp là chị O ( trú tại Q. Ba Đình, Thành Phố Hà Nội ). Vào ngày 12/6/2021, chị O giật mình nhận được hơn 45 triệu đồng chuyển vào thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước cùng với nội dung đính kèm khó hiểu. Đến cuối giờ chiều cùng ngày, một thông tin tài khoản Zalo lạ kết bạn với chị và cho hay công ty kinh tế tài chính đã giải ngân khoản vay của chị. Như vậy, chị O. tự nhiên trở thành một người vay nợ .

[Nhiều biến tướng lợi dụng danh nghĩa CIC để lừa đảo thông tin tín dụng]

Tương tự, anh H. ( ngụ tại Thành phố Hồ Chí Minh ) cũng đã đưa thông tin cảnh báo nhắc nhở trên mạng xã hội về một ngữ cảnh lừa đảo .
Anh H cho biết, thông tin tài khoản của anh tự nhiên nhận được khoản tiền trị giá 20 triệu đồng với nội dung ‘ cô d mượn. ’ Truy tìm mãi không biết ai gửi tiền thì có một phụ nữ gọi điện thoại cảm ứng nói là chuyển nhầm và xin lại tiền. Tiền này đang chuyển gấp để làm phẫu thuật cho con ( kẻ lừa đảo thường có nhiều phương pháp để thúc vào tâm ý mình phải chuyển lại tiền sớm ) .
Anh H đã nhu yếu người chuyển nhầm phải có giấy xác nhận của ngân hàng nhà nước rằng người đó đúng là chủ tài khoản. Người phu nữ kia ấp úng và không thông tin lại. Biết có chuyện không ổn, anh H đã ra ngân hàng nhà nước nhu yếu in sổ phụ và xem tiền của ai chuyển thì được biết đó là của một người đàn ông và chuyển từ Ngân hàng Ngoại thương VCB với nội dung là ‘ cho d vay ’ trong thời hạn 45 ngày .
“ Đây là một chiêu lừa. Nếu mình hấp tấp vội vàng trả tiền cho người phụ nữ kia thì sau đó hết thời hạn 45 ngày, chủ tài khoản sẽ Open và đòi khoản tiền 20 triệu đồng cùng tiền lãi cắt cổ. Nếu mình không trả thì họ sẽ cho xã hội đen tới quấy phá vì có dẫn chứng chuyển tiền với nội dung cho vay trên điện thoại thông minh, ” anh H cảnh báo nhắc nhở .
Theo đánh giá và nhận định từ một số ít chuyên viên, đây là chiêu trò của những đối tượng người tiêu dùng lừa đảo nhắm vào những người hiền lành, nhẹ dạ cả tin. Cụ thể, sau khi đã có được 1 số ít thông tin cá thể của người dùng, như tên tuổi, số điện thoại cảm ứng hay thậm chí còn là địa chỉ, những đối tượng người tiêu dùng lừa đảo sẽ cố ý ” chuyển nhầm ” một khoản tiền .
Kẻ lừa đảo sẽ giả danh là người tịch thu nợ của một công ty kinh tế tài chính nào đó để liên hệ với ” con mồi. ” Lúc này, chúng hoàn toàn có thể nhu yếu người dùng trả lại số tiền kia như một khoản vay cùng với một khoản lãi ” cắt cổ. ”
Chị O giật mình nhận được hơn 45 triệu đồng chuyển vào thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước
Một chiêu thức khác được những đối tượng người dùng hay sử dụng là không ít vụ đối tượng người tiêu dùng gửi tin nhắn đòi tiền là người quốc tế và đưa ra nguyên do không hề về Nước Ta để gặp trực tiếp nên hướng dẫn người nhận được tiền hàn trả theo đường link. Khi người nhận tiền cả tin đăng nhập vào đường link này và điền những thông tin theo nhu yếu thì hàng loạt số tiền có trong tài khả sẽ ” không cánh mà bay ngay lập tức ” vì đối tượng người dùng lừa đảo đã có mã OTP và những loại mật khẩu …

Xem thêm  Tìm hiểu công nghệ cảm biến Econavi trên máy giặt Panasonic

Chủ động báo công an và ngân hàng

Theo đại diện thay mặt của Ngân hàng Ngoại thương VCB, mỗi năm mạng lưới hệ thống ghi nhận hàng trăm lượt người mua ý kiến đề nghị tra soát thanh toán giao dịch do chuyển nhầm vào mạng lưới hệ thống của ngân hàng nhà nước này. Điều này đồng nghĩa tương quan với việc có hàng trăm chủ tài khoản bỗng dưng nhận được tiền .
Do đặc thù bảo mật thông tin, nếu người mua có nhu yếu tra soát thông tin thì ngân hàng nhà nước cũng không được phép cung ứng thông tin của người mua cho người khác trừ trường hợp công an nhu yếu. Tuy nhiên, thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước ” bỗng dưng có tiền ” thì chủ tài khoản vẫn nên đến ngân hàng nhà nước khai báo đồng thời làm đơn trình báo công an vấn đề để khi công an vào việc ngân hàng nhà nước sẽ có những phương pháp giải quyết và xử lý nhanh và bảo vệ bảo đảm an toàn cho chủ tài khoản .
Trong khi đó, theo một điều tra viên Phòng Cảnh sát hình sự, Công an thành phố TP. Hà Nội, khi chủ tài khoản bỗng dưng nhận được một khoản tiền ” chuyển nhầm ” cho mình thì không sử dụng số tiền ấy vào việc tiêu tốn cá thể bởi nếu đó là tiền chuyển nhầm thật thì sẽ có đại diện thay mặt ngân hàng nhà nước liên hệ để thao tác hoặc dân cư hoàn toàn có thể dữ thế chủ động liên hệ với ngân hàng nhà nước để thông tin .
Người dân tuyệt đối không chuyển hoàn tiền cho người lạ khi không có bên thứ ba làm chứng, tránh bị phiền phức sau này. Ngoài ra, không chuyển hoàn vào một thông tin tài khoản khác với thông tin tài khoản đã chuyển cho mình, phải chờ ngân hàng nhà nước xử lý trước. Khi nhận được điện thoại cảm ứng từ ngân hàng nhà nước, người dân cần kiểm tra xem có đúng là số của ngân hàng không. Để chắc như đinh hơn, chủ tài khoản nên đến ngân hàng nhà nước thao tác trực tiếp .
“ Đặc biệt, không phân phối mã OTP, tên đăng nhập, password của thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước cho bất kể ai kể cả họ có tự xưng là người thân trong gia đình, bè bạn, nhân viên cấp dưới ngân hàng nhà nước hay cơ quan chức năng …, ” vị điều tra viên khuyến nghị. / .

Xem thêm  Part Time Là Gì? Full Time Là Gì? Tìm Hiểu Ngay
Liên quan đến hành vi lừa hòn đảo dạng này, ngày 10/5, Cơ quan công an tìm hiểu Công an Q. Q. Đống Đa ( TP. Hà Nội ) cho biết bắt giữ nhóm đối tượng người dùng chuyên giả danh ngân hàng nhà nước lừa đảo người giao dịch chuyển tiền nhầm để chiếm đoạt tiền của họ có trong thông tin tài khoản. Các đối tượng người tiêu dùng trong ổ nhóm này gồm Trương Huy Cường ( sinh năm 1993 ), Lê Minh Hoàng ( 1998 ) và Lưu Quốc Toàn ( 1987 ) đều trú tại tỉnh Quảng Nam .

Tại cơ quan công an, các đối tượng đã khai nhận, lợi dụng việc nhiều người sau khi thực hiện giao dịch chuyển khoản nhầm lẫn đã đăng lên các trang mạng xã hội kêu cứu, các đối tượng đã tự xây dựng một tên miền và lập trang web giả mạo ngân hàng để lừa đảo tiếp những nạn nhân này nhằm đánh cắp tiền trong tài khoản của bị hại.

Cụ thể, Lê Minh Hoàng lên mạng Internet mua tên miền và lập website http://bom.to.TCBank trasoat. Sau đó, Hoàng lập trình thành website có giao diện giống giao diện của ngân hàng nhà nước, có ô để người bị hại điền tên đăng nhập và mật khẩu .

Thúy Hà (Vietnam+)

Xem thêm bài viết thuộc chuyên mục: Tin tổng hợp

Related Articles

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.

Back to top button